30. Fechamento mensal: caixa x competência, o erro que sai em silêncio

ao terminar, a pessoa sabe a diferença entre os dois regimes com números na mão, sabe explicar isso ao cliente sem desqualificar ninguém, e tem o teste que se faz na primeira importação de cada cliente.

⏱ 10 minMódulo 69 blocos
Vídeo em breve

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Sobre esta aula

Caixa é o que efetivamente entrou e saiu da conta; competência é o que foi gerado no período. Os dois estão certos e respondem perguntas diferentes: deu lucro, e sobrou dinheiro. A aula monta a Clínica São Marcos no mês de julho nos dois regimes, lado a lado: R$ 30.000 de lucro em competência contra R$ 14.000 negativos em caixa, uma distância de R$ 44.000 no mesmo mês, com a conta bancária caindo de R$ 26.000 para R$ 12.000. Explica por que o BPO trabalha em caixa e a contabilidade em competência, dá a fala pronta para o cliente e o teste de dez minutos que confere o regime da sua importação.

O que está nesta aula

  • Competência responde se o mês deu lucro; caixa responde se sobrou dinheiro
  • São Marcos em competência: R$ 180.000 de receita, R$ 150.000 de despesa, R$ 30.000 de lucro
  • A mesma São Marcos em caixa: R$ 142.000 de entrada, R$ 156.000 de saída, − R$ 14.000
  • A diferença de R$ 44.000: R$ 38.000 de receita na rua mais R$ 6.000 de saídas antigas
  • O BPO entrega caixa porque o cliente confere o relatório contra o saldo do celular dele
  • Escreva no cabeçalho do relatório: valores em regime de caixa
  • O teste de 10 minutos: importação contra créditos do extrato, uma vez por cliente

A aula, bloco a bloco

É o mesmo conteúdo do vídeo, na mesma ordem — com as tabelas e as contas para você conferir com calma.

00:00

Abertura

O pior erro não é o que dá errado na sua frente. É o que sai em silêncio.
00:35

As duas definições, sem enrolação

Duas perguntas diferentes

Competência

  • o que foi gerado no período
  • receita quando o serviço é prestado
  • despesa quando é incorrida
  • responde: esse mês deu lucro?

Caixa

  • o que entrou e saiu da conta
  • receita quando o dinheiro pinga
  • despesa quando o dinheiro sai
  • responde: esse mês sobrou dinheiro?
01:40

A mesma empresa, em competência

São Marcos, julho — regime de competência
LinhaValor
Particular, atendido em julhoR$ 60.000
Convênio, faturado em julhoR$ 120.000
Receita geradaR$ 180.000
Folha, encargos e pró-laboreR$ 88.000
Aluguel, materiais e serviçosR$ 42.000
Impostos apurados sobre julhoR$ 20.000
Resultado do mêsR$ 30.000
o convênio paga em torno de 45 dias — mas em competência ele é receita de julho
02:50

A mesma empresa, em caixa

São Marcos, julho — regime de caixa
LinhaValor
Particular recebido em julhoR$ 60.000
Convênio de maio e junho, recebido agoraR$ 82.000
EntradasR$ 142.000
Folha paga em julhoR$ 88.000
Fornecedores pagos em julhoR$ 50.000
Imposto de junho, pago em julhoR$ 18.000
Resultado do mês− R$ 14.000
saldo em conta caiu de R$ 26.000 para R$ 12.000 — isso é extrato, não opinião
04:10

Os dois lado a lado

A mesma empresa, no mesmo mês
LinhaCompetênciaCaixa
ReceitaR$ 180.000R$ 142.000
DespesaR$ 150.000R$ 156.000
ResultadoR$ 30.000− R$ 14.000
R$ 38.000 de receita na rua + R$ 6.000 de saídas de meses anteriores = R$ 44.000 de diferença
A diferença, e o que o cliente vê
R$ 44.000entre as duas leituras
R$ 12.000é o que tem na conta dela
ela vai descobrir no extrato, não no seu relatório — e é aí que a confiança quebra
05:35

Por que o BPO é caixa e a contabilidade é competência

Por que o BPO trabalha em caixa
  • A pergunta do dono é sobre dinheiro, e dinheiro é caixa
  • O seu material bruto é o extrato, não o lançamento contábil
  • O cliente confere o seu relatório contra o saldo do celular dele
escreva no cabeçalho — "valores em regime de caixa" — e a discussão acaba antes de começar
06:55

Como explicar isso ao cliente

Julho foi um mês bom de trabalho e um mês apertado de dinheiro.
08:20

O alerta da primeira importação

O teste dos 10 minutos, na primeira importação
  1. Escolha um mês já fechado e conciliado
  2. Some as entradas que a importação trouxe
  3. Compare com o total de créditos do extrato do mesmo mês
  4. Repita com as saídas contra os débitos
  5. Diferença grande e sempre no mesmo sentido = você está importando competência
faça uma vez por cliente, na primeira importação. Depois nunca mais precisa.
09:20

Fechamento

O mês de julho da São Marcos
R$ 30.000lucro, em competência
- R$ 14.000caixa, no mesmo mês
R$ 12.000o que sobrou na conta